华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 柳川 陈锋 北京报道

日前，监管对申万宏源（000166.SZ）开出罚单，理由是该公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户相关信息，相关信息系统运行不处于该公司自身控制范围，导致未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。

《华夏时报》记者注意到，在申万宏源财富号的在线客服里，仍然有个人客户开户流程选项。客服显示，如要开户，仅需要准备本人身份证、银行卡、一部智能手机，即可自助在支付宝上开户。但开户按钮已从首页移除。

“合规性风险是券商机构面临的主要问题之一。”资深财经评论员郭施亮对《华夏时报》记者表示，从券商机构的角度出发，主要问题在于未独立开展适当性管理，基金投顾业务的开展，关键在于提升合规性，完善适当性管理原则。

记者多次拨打申万宏源电话，但截至发稿未能取得联系。

申万宏源领到监管罚单

日前，上海证监局官网发布了针对申万宏源责令增加合规检查次数的事先告知书。

告知书显示，申万宏源与蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司合作开展线上投资顾问业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。

上述情形违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号，经证监会令第177号修正）第三条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第133号，经证监会令第166号修正）第六条第一项和《证券基金经营机构信息技术管理办法》（证监会令第152号）第四十三条的规定。

根据相关规定，上海证监局责令申万宏源自监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向上海证监局报送合规检查报告。

同时，申万宏源时任项目负责人赵耀，时任执行委员会成员、财富管理事业部总经理房庆利，时任首席信息官谢晨也都因此收到罚单。赵耀、房庆利被采取监管谈话措施，谢晨被出具警示函。

对此，申万宏源回应称：“本次监管函件是上海证监局对公司及相关责任人采取的常规监管措施，函件中指出公司在相关业务合作过程中，在投资者适当性管理独立性、客户信息和数据本地保存方面存在的问题。目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。”

蚂蚁财富回应称：“此次涉及事项为申万宏源证券在蚂蚁财富平台开展的线上个人投资咨询业务。蚂蚁财富将全力协助并配合申万宏源证券进行合规展业，确保其完全合规并且不断优化。”

“自助开户”仍能找到

《华夏时报》记者调查发现，申万宏源在蚂蚁财富上开通的财富号目前有4.47万粉丝。公司最后一期直播名为“基金追星，如何不翻车”，直播更新时间为2021年12月16日，观看量为3562，动态的最后更新时间为2021年12月14日，名为“医药，底部机会来了？”

据申万宏源介绍，公司在蚂蚁财富平台上线的策略分三种，分别是“申万宏源稳一点”、“申万宏源高一点”、“申万宏源牛一点”。除了基金交易相关费用之外，申万宏源投顾费用按照年化资产的0.25%收取。

值得注意的是，《华夏时报》记者发现，在申万宏源财富号的在线客服里，仍然有个人客户开户流程选项，客服显示，如要开户，仅需要准备本人身份证、银行卡、一部智能手机，然后在支付宝搜索“申万宏源证券财富号”，页面首页，点击“开户”，即可按照开户流程指引自助开户。

不过，目前在申万宏源财富号首页已经看不到“开户”按钮。

两会代表建言献策

基金投顾是一个以客户为中心，为客户量身定制的公募基金投资顾问服务。它将根据客户的投资目标和风险偏好，代理客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代理客户执行基金产品的申购、赎回转换等交易申请。

据悉，我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步，至今已开展超过两年，市场影响力不断提升。尤其是在2021年，基金投顾业务加速扩容，截至2021年底，总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。数据显示，截至2021年7月，基金投顾服务资产已超过500亿元，服务投资者约250万户。

《华夏时报》记者注意到，在今年全国两会上，以基金投顾为代表的买方投顾也同样受到了关注。

全国两会代表、东方财富董事长其实在全国两会期间，呼吁扩大买方投顾试点。他认为，买方投顾是基金行业乃至整个资管行业非常重要的发展方向。

为充分发挥买方投顾在深化长期投资理念、优化资产配置生态、助力资本市场健康发展等方面的积极作用，该如何完善买方投顾行业建设？

其实建议，一是鼓励更多专业能力突出、系统能力健全、人才储备丰富的优质市场主体参与买方投顾试点，充分激发市场活力；二是提升投顾服务质量，引导试点机构切实以投资者利益为核心，“投”、“顾”并举推动投顾服务能力提升；三是依托试点实践，进一步完善行业标准与规范，落实相关主体责任，促进市场的健康良性发展。

今年1月下旬至今，A股市场沪综指始终在2800点至3100点区间震荡。截至昨日收盘，沪综指仍处在3100点下方。

股市低迷，许多证券公司员工又面临开户考核压力，纷纷拉客户开户。如果你接到券商朋友邀请开户的电话，是否会拒绝？不过，从多家券商公布的半年报来看，一些券商移动端的开户数已经占到了公司总开户数的半壁江山，有些甚至占到九成。这说明现在并不是没有人开户炒股，而是普遍通过手机开户了。

他接到同学的开户求助电话很纠结

张先生是一个有着8年股龄的老股民。最近，他就遇到一件很纠结的事。他说，他在证券公司的老同学突然找到他，让他帮忙开一个户，以便完成当月考核任务。

张先生表示，自己平时上班比较自由，炒股的时间相对较充足，但现在手机上已经有好几个炒股软件了，而且已经在两家证券公司开过户，因此，老同学的请求让他有些手足无措。

在张先生的手机上，记者看到，他建立了一个“股票组”，里面存放着东方财富、大智慧、同花顺等6个股票APP。张先生告诉记者，他的两个证券账户，一个是2007年9月开立的，另一个是今年3月开立的，“当时也是帮证券公司的朋友完成考核任务，3月份开的这个账户，除了转过1000元钱外，再没有其他操作。”

月度开户数下降但并非无人开户了

一家证券公司的客户经理王明告诉记者，公司有户头考核指标，若达不到指标，要扣奖金，找朋友帮忙开户，也是迫不得已。“去年行情好的时候，根本不需要自己打电话请朋友帮忙，前来开户的还需要排队，今年行情低迷，只能求助了。”王明说。

来自中国证券登记结算有限责任公司的统计月报显示，今年7月新增投资者数为130.62万，较6月减少了8.07%。截至7月末，投资者数为10960.26万，其中自然人10929.48万，非自然人30.78万。

分析人士张旭认为，这一数据也是股市低迷的另一种表现。

证券公司纷纷发力移动终端

即使行情不好，也并不是完全没有人开户。记者了解到，新股民的开户已经从线下的柜台转到了线上的手机端。昨天上午，记者在大石坝、红旗河沟、牛角沱的多家证券交易大厅看到，业务办理窗口前并没有前来开户的客户，只有两三个人前来咨询。

“手机炒股已经成为很多股民的首选了。”分析人士张旭表示，其实，对证券公司来说，像手机这样的移动端也是他们在线拓展客户、开展营销活动的重要手段。

记者注意到，华泰证券、国信证券、广发证券等一批上市券商纷纷在2016年半年报中公布了自家的APP客户数据，有些券商移动端的开户数占到公司开户总数的半壁河山，甚至占到九成。

今年上半年，华泰证券移动终端“涨乐财富通”下载量达414.78万次，日均活跃用户数为183.18万户。数据显示，今年上半年，“涨乐财富通”移动终端客户开户数55.5万，占公司全部开户数的92.39%；华泰证券78.27%的交易客户通过“涨乐财富通”进行交易。

国信证券方面，截至今年6月底，国信证券“金太阳”手机证券注册用户超过907万，较上年末增长5.47%；手机证券交易量占比达36.38%，较上年末上升4.38个百分点。

广发证券方面，今年上半年的手机证券用户数也超过了866万，广发证券网上自助开户数已经占到其总开户数的98.8%，而去年这一数据已经高达93.62%。

手机炒股开户可从三方面进行比较

手机开户数的大幅增长是因为手机开户的便捷。张先生表示，他在今年3月的那次开户，就是先用手机下载一个证券公司的APP，然后通过手机进行上传身份证、录音等操作，一天之后就通过开户认证了。

根据监管部门的规定，自去年4月13日起，自然人与机构投资者均可根据自身实际需要开立多个A股账户和封闭式基金账户，上限为20个。

一个人可以开通20个证券账户，那么对于选择券商有没有什么讲究？银河证券杨大荣表示，可以从佣金、业务链、交易软件设计等方面进行比较。首先看佣金，选择佣金低、透明度高的；其次看业务链，如果你在一家证券公司开户，但有些想做的业务做不了，那将是一件很痛苦的事，比如市价委托权限、融资融券等；最后是APP的设计，必须要合理、符合多数人的操作习惯、使用流畅。

本报记者 黎胜斌

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