用chatgpt炒股和炒股插件犯罪

2023-12-17 13:59分类：WR 阅读：

ChatGPT让我们见识到了大模型的强大，对于大多人来说，最关心的是——如何利用ChatGPT赚钱，说到赚钱，人们第一反应就是金融，炒股、买彩票，那ChatGpt能预测股价、彩票数字吗？还真有厉害人物做到了！

5月11日，美国顶级公立大学-佛罗里达大学金融学院公布了一项论文研究成果，将ChatGPT融合在投资模型中，可以预测股市的走势，投资回报率达到了惊人的500%，并且超过对冲基金使用的传统股市情绪分析模型，堪称AI界的“巴菲特”！

他们研究的方法是先用ChatGPT深度分析上市公司发布的新闻标题、内容，来确定公司的基本面；接着，对这些内容进行评级，划分不同的等级，再通过复杂的计算公式制成“ChatGPT指数”，同时结合公司的实时股价进行比对，以验证ChatGPT的分析能力。

该研究使用了2021年10月至 2022年12月，CRSP（证券价格研究中心）公开的真实股市数据和新闻进行测试，由ChatGPT 提供的“多空策略”交易建议，在此期间获得了超过500%的收益。

看到这个新闻，小编还是按耐不住激动，想多聊一下CHATGPT的股市模型预测问题：

ChatGPT大模型预测的优势：

采用Transformer架构,以自注意力机制为核心。通过对输入序列中的每个元素进行自注意力计算,它可以捕捉长距离依赖关系,也就是我们说的相互关联度比较高，在时间序列分析任务中表现优异。而且，它通过预训练-微调的训练策略,在大规模无标签数据上进行预训练,同时在具体任务的有标签数据上进行微调。用通俗的话讲就是：先把这些杂乱无章的数据做一个记录，再把这些关联度较高的数据进行微调。这就使得大模型能够充分利用海量数据进行学习、归纳、总结、推算,从而获得强大的表示学习能力。

在股价预测方面能够从多方面捕捉市场信息,提高预测准确性：大模型可以处理大量不同领域的数据,如股票每天交易数据、国家宏观经济数据、公司财务报告、季报、半年报等,同时还可以对新闻报道、社交媒体信息等非结构化数据进行处理。

自主学习的特征：与传统模型相比,它能够很好的捕捉到隐藏在数据中复杂模式和关系，而无需手动设计参数，毕竟人类的经验和知识还是有限的。用软件炒股的人应该都有这方面的经验，根本无法对多个参数进行准确的设定，一般设定也就是自己熟悉的一两个。

多种数据处理：大模型擅长处理包括文本、图像、时间在内的多个要素，这正好满足了估计预测的所需要的各种信息、走势图像、财报数据等。

训练和微调策略：在训练阶段采用通用知识和特征，在微调阶段对股票价格标注的数据进行训练，这样就提高了模型的泛华能力，使其能更好的应对不同的市场环境和交易情况，精准的分析每只股票。

正是因为大模型有这些特点,其天然比较适合用于预测股价。

前段时间，小编的一个学员就用ChatGPT来买卖彩票，他是一个彩票爱好者，他说：“过去买彩票，就是看着彩票店一大堆的数字，中奖号码的走势图，根据经验自选数字，现在都交给ChatGPT了，整体感觉还可以，不输给我自己选的，好像命中率还高了”

在金融领域，“跑赢市场”是所有投资者的梦想，但凡有一点可能，就会有大量的人涌进来，如果ChatGPT在预测股价方面表现越来越优秀，肯定会有不少富豪和投资机构会打造自己的大模型。你觉得ChatGPT能在股票预测中使用吗？欢迎来讨论

利用MT4交易外汇，修改数据不构成诈骗罪（含15个辩护观点及法条）

Mt4 是MetaQuotes软件公司生产的一款以外汇为主的软件，此软件的特点是运行比较快，数据可以下载、图表和数据较长。境内很多公司就购买MT4交易软件，修改后台数据进行交易，公安以诈骗罪立案侦查，笔者结合实务案例及自身的经验总结出利用MT4交易，修改后台数据，不构成诈骗罪，而应以非法经营罪定罪处罚，这个观点也有实务的支持，并提出了15个有效辩护观点，从而达到有效辩护的效果。

一、我们来了解一下MT4的大致交易流程？

行为人一般有自己的网站，公司招揽到客户后，提供给客户MT4交易软件，MT4交易软件中有后台插件。公司加入后台插件是为了对交易数据进行修改，可以使客户交易滑点、延迟交易。客户使用的数据源进行所谓的境外黄金交易，他们的交易数据不是传到了真正境外的黄金交易系统里，而是传到了在境外的服务器中，服务器只对交易数据进行备份而不是继续传递。

客户通过人民币入金，转到行为人的私人账户，而不是银行第三方托管银行账户。在交易过程中，客户投入资金的金额、进行交易的金额以及提取资金的金额均由客户自行决定，公司按照客户每进行一手交易收取50美元的标准收取交易手续费，并对发展了客户的公司职员及代理人员奖励提成和佣金返点。

以上行为，在实务中往往以诈骗罪错误的立案侦查，笔者通过自身的实务经验及大量的案例分析，认为应按照非法经营罪定罪处罚。

而由于诈骗罪最高刑期是10年以后上有期徒刑或者无期徒刑，非法经营罪的最高刑期是5年以上有有期徒刑，因此关于定性是很有必要的。

二、行为人为什么不构成诈骗罪，构成非法经营罪？

从客体方面看，诈骗罪侵犯的客体是国家、集体或个人的财物的所有权。非法经营罪侵犯的客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度。而根据全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第4条，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪论处。

从主观方面看，诈骗罪是以非法占有为目的，非法经营罪是以谋取非法利润为目的。而行为人从事外汇交易只是为了赚取交易手续费，而非客户的本金，客户出入金是自由的。

因此从犯罪构成要件看，行为人利用MT4进行交易，构成非法经营罪。

二、MT4修改后台后交易定性为非法经营罪，可提出以下15个辩护观点，以达到有效辩护

1.公司成立并不是以实施犯罪为主要活动的，行为人接受公司安排从事有关服务工作，交易方式如构成非法经营罪，则应属于单位犯罪。

2.行为人主观上并不明知涉案“MT4平台”是未经国家外汇管理局和中国证券监督管理委员会批准的平台，其不具有非法买卖外汇的主观故意；

2、涉案平台数据、资金流等证据尚未查明，无法查明涉案平台是否存在外汇交割以及交割行为是否发生在境内的事实，无法证明涉案行为的性质属于非法买卖外汇；

3、涉案金额不应以审计报告出具数额认定为犯罪数额，结合本案特殊情况，以违法所得来认定为宜。

4.以外汇买入卖出的总金额计算本案的外汇交易金额缺乏依据；

6、即使构成非法经营罪，行为人的行为起次要作用，系从犯。

7、公安机关接到行为人的举报线索后抓获了涉嫌犯有故意杀人罪后负案在逃的嫌疑人，依法构成重大立功。

8.行为人意识到公司所从事的黄金交易没有经过批准时主动离开公司。

9.行为人能够认罪、悔罪，积极退赃，得到部分受害者谅解。

10.自首。

11.在整个犯罪过程中所起作用相对较轻、主观恶性较小。

12.入职时间短，没有违法所得，无权擅自改变数据。

13.不是本案犯罪行为的策划者，而是基于对相关法律的认知错误延续了公司的非法经营行为、主观恶性较小。

14.对黄金交易准入制度不了解、后期未参与公司管理及未挥霍客户资金。

15.非法所得全部予以追缴。

实务都是以非法经营罪定罪，判决结果有不起诉、定罪免罚、缓刑、刑期在1至5年等等都有，笔者通过大数据进行检索，筛选到7份判决，分别是：（2018）浙0603刑初805号；（2017）冀08刑初11号；（2013）浙金刑二终字第390号；（2013）浙金刑二终字第391号;（2019）闽0425刑初104号;（2018）鄂0111刑初1344号;（2018）沪0104刑初712号。

综上，达到有效的辩护效果不限于以上15个辩护观点，具体到个案，应详细了解案情后做综合分析，以采取有效的辩护思路，达到有利的效果。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。