融资理财监管部门(融资理财贵州)

2023-07-05 12:49分类：分时图阅读：

广大市民朋友：

近年来，投资管理、财富管理、理财管理、投资咨询、信息咨询等投资理财类机构纷纷设立，这类机构属于普通工商企业，无法取得金融监管部门批准（含备案），不属于金融机构。根据相关规定不能面向公众吸收存款、私募基金销售、理财产品销售、证券投资咨询业务、保险销售、推介撮合投融资项目等金融业务。但是，部分机构违反有关法律法规，超出市场监督管理部门核准的经营范围，直接或间接违法开展金融业务，诱发非法集资风险。有些投资咨询机构通过虚假宣传，冒用金融机构名义发行理财产品、基金；通过向投资者承诺支付固定回报或高额回报，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，用于发放贷款；以投（融）资理财公司、信息咨询等名义，编造虚假融资项目，以高额回报为诱饵进行集资诈骗犯罪活动。非法集资类新发案件反映出犯罪手段升级，防范难度加大等特点。如不法分子针对投保人员“精准”定向开展宣传，以其所投保险售后的名义，谎称办理补息业务，诱骗客户前往公司后，以更高收益项目诱导客户退保，并转为购买涉案公司的理财产品，从而达到非法集资目的。上述行为严重影响正常金融秩序和社会稳定，严重损害投资人利益，违反有关法律规定，请广大市民远离，不参与任何形式的非法集资活动。

棕榈股份表示，此次拟发行理财直融是基于公司融资需要，有利于拓宽融资渠道、补充经营所需流动资金、满足业务发展的资金需求，促进公司的持续稳定发展，符合公司的整体利益。

（七）投资组合的平均剩余期限不得超过90天；

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2月25日，张女士告诉红星资本局，加入“宁德时代”App投资群的投资者或有上千人，涉及全国多个省份，如山东、重庆、贵州和广东等，这些投资者投入的金额从几万到上百万不等。

大连银保监局提示，理财产品属于直接融资金融产品，需要消费者具有一定的金融专业知识。建议消费者积极关注金融市场的变化趋势，学习金融法律法规和政策知识，提升金融投资能力，加强金融风险识别防范。同时建议在具备一定的风险投资能力前，审慎购买挂钩商品指数、期货、金融衍生产品等市场规则较复杂的金融产品。

（二）着力提升直接融资占比。大力实施贵州省推进企业上市高质量发展三年行动，制定贵州省2022年推进企业上市挂牌工作要点。向证监会、上交所、深交所、北交所争取更多政策倾斜和支持。确保2022年新增5家企业上市。深入挖掘期货市场服务贵州经济发展的效能。持续加强公司信用类债券发行与兑付工作。推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点。力争全年直接融资累计新增350亿元。

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此次《通知》还通报了一起案件，案件当事人与其关联人存在通过注册空壳公司并转让等方式帮助他人套取经营贷、提供基于购置房屋和其他资金需求的多种中介服务的违法行为。通报指出，该案件涉及银行信贷业务超过20亿元，具体表现形式包括提供经营贷资质包装、提供受托支付通道、提供短期垫资服务、团伙成员申请贷款等形成资金池。

（五）其他可能影响风险处置能力的行为。

《防范和处置非法集资条例》规定：因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。请广大市民朋友提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，自觉远离非法集资，防止利益受损。如有参与非法集资项目，应尽快退出，避免财产遭受损失。如发现涉嫌违法犯罪线索，可向公安部门举报，由公安部门依法进行打击处置。

图片由受访者提供

此次会议明确要求，实际的监管和整治由各地方金融监管部门负责。一位西部某省地方金融监管局人士告诉证券时报记者，联席会议对现存伪金交所的态度是“坚决取缔”。

人员配置上，基金管理人应当为重要货币市场基金配置专门的投资、研究、交易、风控、合规、运营、稽核等岗位人员，相关岗位人员应当具有3年以上相关岗位从业经历，重要货币市场基金的基金经理不得少于2人。

截至5月15日，理财公司纯固收产品（投资周期3年以上）收益榜中，有6家理财公司的产品上榜，其中杭银理财上榜产品最多，有3只；信银理财、农银理财各有2只。

推进受贿行贿一起查，将监督效能转化为推动企业高质量发展的治理效能

随着科学技术的发展和人工智能的广泛应用，以虚拟货币、区块链、NFT项目为噱头的“金融创新”类诈骗手段也层出不穷。

净值化后，理财从债市稳定器变成波动放大器。2022年11月中旬到12月中旬债市回调引发银行理财产品净值回撤遭遇赎回，市场波动加剧进一步形成负反馈。集中赎回潮对信用债造成了流动性冲击，各类债券信用利差全面走阔，商业银行二永债、城投债受冲击尤为明显。

前期集资参与人由于获得超高回报，急于向亲友展示投资成果，有些非法集资人利用这种心态，鼓动集资参与人采取此类传销的手法，利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，完成或增加自己的业绩，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

在重点工作中提出了十条意见，推动金融服务“量增、价降、面扩、品丰”，切实提升金融服务实体经济质效，助推全省经济社会高质量发展。

根据中证鹏元资信评估股份有限公司近日发布的《关于关注遵义道桥建设（集团）有限公司被列为被执行人的公告》，2022年下半年以来，遵义道桥新增被执行人信息较多，截至2022年12月15日，遵义道桥存在158条被执行人信息。

专栏

★★手法一：承诺高额回报

★★手法二：编造虚假项目

★★手法三：以虚假宣传造势

★★手法四：利用亲情或熟人诱骗

★★骗局一：养老诈骗

★★骗局二：金融创新诈骗