如果你想投资股票，你需要知道如何做出投资决定。做对了，你的投资回报将超过100%，而如果做错了，你的损失可能会达到100%甚至更多。 股票投资的主要优点是，它为投资者提供了一个快速、有效的方法来获得利润，但股票投资也有缺点，如果没有适当的管理和投资策略，可能会带来损失。在进行股票投资时，你需要考虑以下问题： 1.你是否在承担风险？ 2.你是否需要了解并掌握一些基本知识？ 3.你是否有一个足够的经验来做出正确的决定？

1.你是否在承担风险

你是想将自己的财富用于高风险活动，还是愿意承担一些低风险的活动，以获得一个更高的回报？ 如果你是在承担风险，那么你想要成为什么样的投资者？如果你是一个投资者，你会在你所在的国家进行投资吗？如果是这样，那么你应该采取什么样的方法来决定是持有现金还是投资股票？ 如果是第二种情况，你应该考虑持有现金还是买入股票。 当投资者购买股票时，他们的目标是获得至少两倍的收益，并从他们购买股票后产生的资本利得中获得一小部分利润。如果没有一种投资方式能够在两倍的时间内赚取两倍的利润，那么你就会陷入困境。即使投资回报超过了20%，也可能无法实现可观的回报。 风险水平取决于人们所面临的特定风险。例如，一个人可能没有意识到自己所处环境的风险程度。根据个人财务状况和投资目标不同，即使他们认为自己对风险有足够的认识和理解，他们可能仍然会觉得不安全。 如果你有很强的直觉和信心能做出正确的投资决定，那么你可以认为自己适合承担一些风险。但是，如果没有经验或知识来做这样的事情，那么即使你很有信心也不一定能做出正确决定。

2.了解基本知识

当你开始投资股票时，你需要知道的最重要的东西之一是投资组合，因为它能让你在未来获得更大的回报。投资组合可以帮助你分散风险，为你提供一个良好的基础，让你可以将自己的资金分配给不同的资产。 股票市场有三种类型：大盘股、小盘股和成长股。大盘股指规模较大的公司，这些公司通常被认为有很高的收入增长潜力。成长股是指那些不受大盘上涨影响或有可能大幅增长的公司。这些类型的股票经常会出现在高股息率的股票中，特别是当它们在股价上升时，可以获得稳定收益。 你可以使用一些关键指标来确定最佳投资组合。比如： 1.市盈率（P/E）：市盈率是一种衡量股价与公司每股收益之间关系的指标。 2.股息率（P/G）：股息率是指每股股息与未来股息收入之比，它可以通过比较股息收入和股价来确定股票价值。 3.净资产收益率（ROE）： ROE指净资产回报率，该比率也可以通过计算一个公司从一种资产中获得多少利润来确定股票价值。 5.市盈率（P/E）：市盈率是指股票市值与每股盈利之比，用于衡量某只股票股价相对于盈利增长潜力。如果一家公司有高增长潜力，它的市盈率通常较高；如果一个公司的业务较好，那么它的市盈率就较低。

3.经验

如果你没有经验，这可能是最难的部分。很多投资者在进入股票市场后，他们都会犯错误。通常，他们认为自己有经验，但在投资过程中，他们没有学到足够的经验来处理任何事情。在做任何投资决策之前，你需要考虑以下因素： 1.你的心理承受能力，是否有能力承受亏损？如果你不能承受亏损，那么你最好不要买股票。 2.你是否对投资有一个正确的认识和计划？如果你不知道如何正确地评估一家公司或股票的价值，那么最好不要投资股票。 3.你是否有一个良好的投资习惯？如果你没有一个好的投资习惯，那么最好不要投资股票。 4.你是否了解自己？当你进入股票市场时，请记住，这是一个不断学习和进步的过程。即使是经验丰富的投资者，也必须不断地学习和改进。所以即使我们现在不是一名专业投资者或者我们不具备很多的投资经验（例如通过长期实践获得经验）也没关系。我们仍然可以通过学习获得更多的知识，并从中获得经验（例如通过阅读书籍、在线课程或参加培训课程）来积累经验。

4.学习股票市场

投资者最大的挑战是什么？在没有任何指导的情况下，他们在股票市场上的表现不如专家或投资者。你可能需要多看几份报纸，以了解有关公司、市场和其他方面的信息。你也可以在网上查看相关文章，但这通常需要大量时间和精力来阅读。 在投资股票之前，你需要确定自己有足够的经验来做出正确的决定。你的经验越多，你就越能做出正确的决定，并避免由于过度自信或情绪化而做出错误的决定。 为了获得最佳投资结果，你需要记住以下几点： 1.不要把钱放进你不了解的公司或行业中。对于初出茅庐的人来说，这可能是一个很好的想法，但这在很大程度上是不现实的。在这种情况下，选择你所了解并愿意以合理价格购买的公司是关键。 2.不要把所有钱都投进一个特定的投资组合中。许多投资者想把他们所有的钱都投资在同一只股票上。这可能会产生重大风险，因为他们没有足够明确地投资于股票组合中任何一只股票上，有可能会错过其他潜在的机会。 3.不要试图快速致富。如果你没有足够的经验或时间去学习、研究和了解公司和市场，你应该尝试建立一个策略来帮助你在几年内实现财务成功。当你拥有丰富的经验时，你就会更了解风险和机会之间如何平衡，并能在适当时做出明智决定。 4.不要害怕亏损。不要将任何损失视为风险。如果你没有亏损，就意味着不需要做任何事情来防止它发生，也不需要进行任何交易。

5.记住一些关键字

作为一个投资者，你必须有一个策略，知道如何做出正确的决定。了解什么是重要的，什么不重要，以及什么可以帮助你获得最大回报，这是进行股票投资最重要的两个方面。 明确你的投资目标：我想要赚多少钱？如果我只想赚一点钱，我可以承担风险。无论你做什么，最重要的是确定你想要什么，并确保你愿意承担这样做所带来的风险。 选择适合自己的投资类型：每个人都有不同的喜好和交易风格，但在进行股票投资时，必须考虑你自己喜欢或交易风格。这只是一个小贴士，如果你对投资和交易风格有不同的偏好，不要犹豫。 记住：如果你没有经验，可能会发生什么？不要担心。在股票市场中学到一点经验是很好的。这有助于建立信心，使你对股票投资充满信心。 从错误中学习：永远不要犯两次同样的错误。 一旦做出投资决定，就应该尽可能地保持谨慎和理性。 无论你在投资或交易时遇到什么困难和障碍，请记住一些关键字并保持冷静；即使在这个过程中犯了一些错误也是值得的。

又见“无证荐股”。

7月17日，湖南证监局对第一创业证券提出责令改正，主要因为该公司一名原证券经纪人未拿到投顾资格但仍然向投资者“荐股”，相关人员也被证监局认定为不适当人选，五年内不得在证券经营机构从事与经纪业务、证券投资咨询业务相关业务或者实际履行上述职务。

近年来随着新媒体传播的发展，无论是证券公司投资顾问抑或各类财经大V，陆续进驻微博、抖音、小红书平台，进行大盘分析、个股点评。

证监会为此也多次提醒投资者，在接受投资咨询服务时一定要选择合法机构和有执业资格的专业人员。

被认定为不适当人选

根据7月17日湖南证监局的公告，第一创业长沙分公司原证券经纪人赖某在从业期间，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析、个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务，并直接或间接获取不正当经济利益。

湖南证监局认为，上述分公司存在合规管控不到位，对从业人员执业行为监督不到位，未及时核查和报告违法违规线索，客户回访、佣金调整、投诉处理等机制落实不到位的情形。对此，监管采取责令改正的行政监管措施。

湖南证监局表示，第一创业证券长沙分公司应高度重视，严格遵守法律法规，完善内部控制，规范从业人员管理，及时履行报告义务，对相关责任人员进行问责，并于收到本决定书之日起一个月内提交书面整改报告。湖南证监局将在日常监管中持续关注该分公司的整改情况和问责情况。

同日，监管对赖某进行处罚，对其认定为不适当人选。湖南证监局称，在认定为不适当人选决定之日起五年内，赖某不得在证券经营机构从事与经纪业务、证券投资咨询业务相关业务或者实际履行上述职务。

根据《证券公司监督管理条例》相关规定，证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。

此外，根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》相关规定，任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。

“无证荐股”现象屡禁不止

证券公司从业人员“无证上岗”的情况屡有发生。券商仍然应加大从业人员的注册登记、岗位职责、执业行为的管理力度。

就在今年5月23日，太平洋证券收到来自云南证监局的行政监管措施决定书。

据悉，太平洋证券发布证券研究报告业务存在五大违规行为。其中，两大主要问题直指分析师“无证上岗”。云南证监局指出，5人未取得分析师资格，但以分析师名义对外发布研究报告，其中4人在中国证券业协会均注册为“一般证券业务”；1人既未注册为“证券分析师”，也未注册为“一般证券业务”。而太平洋证券合规审核虽然在2021年11月8日已关注到某员工的证券分析师资格问题，但迟至2022年4月8日，该问题仍未解决。

2021年4月12日，重庆证监局对一名曾是华西证券营业部员工进行处罚，认为其未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，于2020年6月至11月通过新浪微博、小红书APP等公众媒体发布买卖具体证券的投资建议。

实际上近年来，随着互联网发展，微博、B站、抖音、小红书等新媒体已然成为投资者了解股票投资和基金投资的平台。然而平台上的财经内容鱼龙混杂，部分博主讲解错漏百出，对投资者有误导。从上述多个案例也可看出，即使来自券商的平台博主也未必有投顾资格。

同样是2021年4月，老牌投顾机构巨丰投资就被陕西证监局处罚暂停新增客户3个月。地方证监局注意到这家机构存在“无证券投资顾问执业资格人员向客户提供证券投资建议”的现象。

根据证监会此前多次向投资者提醒，有不法分子通常微信、微博等网络媒体发布大盘分析、免费荐股等文章，树立起网络荐股“专家”、“财经大V”的形象，诱骗投资者加入微信群或QQ群，以缴纳会员费、开通VIP权限费等名义，向投资者推荐股票、收取费用，而这些所谓的“专家”均不具有证券投资咨询执业资格。还有不法分子以销售炒股培训课程为名，实际上以推荐股票为诱饵，从事非法证券投资咨询活动。

监管部门提醒，投资者不可轻信免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告。

不论销售的是培训课程还是交易技巧，只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议，并直接或者间接获取经济利益的，均属于从事证券投资咨询业务。

栏目主编：秦红 文字编辑：董思韵 题图来源：上观题图 图片编辑：笪曦

来源：作者：券商中国

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