《银行从业资格考试》备考宝典之《个人理财》科目第1章 银行个人理财业务概述

《每日经济新闻》基金金鼎奖榜单日前发布，广发基金公司“专户一对多”一举摘得三大奖项，成为本次评选中“专户一对多”业务表现最佳的基金公司。

第5章 银行代理理财产品

因为他们不会犯离奇的错误，就是有坑也踩不进去，能踩进坑里的，反过来讲，说不定就是欲望太强了，可能手段上不太正规，有时候就是品德不过关。

近日，为适应全面注册制改革需要，中国证券业协会研究制定了《首次公开发行证券网下投资者管理规则》（以下简称《管理规则》）、《首次公开发行证券网下投资者分类评价和管理指引》（以下简称《评价指引》）等自律规则。

邀你一起见证这个伟大的时代。

“打新‘无脑赚钱’模式将不复存在，公募基金的投研周期将会在很大程度上前置。实际上，在今年以来双创板块+主板的网下打新破发已呈常态化。在未来打新策略的调整上，一是公募基金在打新时需要有取有舍，要立足企业基本面，发挥自身投研能力，做到打新时在个股挑选方面的优中选优；二是在打新时需要更多考虑市场整体环境。”招商基金进一步分析指出。

相当于投资者预订了个汽车，车行说，我会造一个好车卖给你，讲一个概念，给了客户一个对未来产品的预期。

《管理规则》适用于证券交易所股票市场主板、科创板、创业板等各板块的首发证券网下投资者管理工作。

四是对一般机构投资者风险承受能力要求进行细化，要求其风险承受能力等级应为C4级（含）以上。以上要求旨在进一步提高网下投资者的专业化水平和合规风控水平，促进后续自律管理工作正常开展。

那么，证金公司在什么时候可以入场救市呢？

价值观和文化看起来很虚，但实际上很重要，因为有的人的思维就是很关注奖金，关注今年奖金有发没发到位。

各板块市值门槛统一

资产管理+客户关单管理=私人银行家

再来看看《分类评价和管理指引》要点。

主要通过抽签的方式进行，个人和机构都可以参与，机构资金规模大，更有优势，所以个人的中签率会很低。

（2）债券型理财产品【钩挂利率】

主板发行定价的市场化改革，意味着新股定价机制灵活性有所提高，过往“无脑打新”的赚钱模式将成为历史，如何优化调整打新策略，提升研究定价能力，无论是对于个人还是机构投资者而言，都是全新的考验。

通过嵌套投资等方式虚增资产规模；

我希望PE（注：原意是股市市盈率，这里指资管公司管理规模和管理能力的比例）一直不是很高的情况下，我们EPS（注：每股收益，这里是比喻基金的赚钱能力）一直增长，就是我们的投资管理能力。

公告称，对于通过个人养老金资金账户进行申购的投资者，应当选择基金Y类基金份额。投资者可在开放日办理基金Y类基金份额的申购或定期定额投资，具体办理时间为上海正常交易日的交易时间。单个基金账户单笔申购的最低金额为1元，投资者可多次申购，累计申购金额不设上限。

二是投资独立性要求，机构投资者应自主作出投资决策；

在在2018年市场持续下跌的时期，证金公司明显进行了加仓以稳定市场，期间增持了80家公司，没有减持相关公司。其中明显增持的行业为银行、交通、地产、建筑和医药，增持公司家数分别为14家、8家、8家、7家和6家。随着2019年一季度股市场持续回暖，证金公司持仓维持相对稳定，没有明显的增减仓操作。

就像考试，一个人考90分，一个人考88分，考88分的只能淘汰，它是PK型的，人多没有用。

在《评价指引》中，新规则主要将各类型的网下投资者均纳入分类评价与管理体系，设置关注名单、异常名单、精选名单等，并同步调整了列入相关名单的具体情形，从而强化网下投资者自律管理。

访谈过去半年多时间了，回想起来，很多表述还是很打动人！

（5）结构理财产品——外汇、利率、股票、商品挂钩。挂钩资产价格波动、本金风险、收益风险、流动性风险。【一般无法提前终止】

因为这个行业不是劳动力密集型的，不是说多10个人就多干10个人的活，而是替代型的。

天天基金APP发布了最新的5.6版本，这个版本有很多升级，在细节上更加好用，但是在功能上的重大更新，真正可以震撼到整个行业的升级是“子账户”功能！

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（六）其他可能存在报价不专业、不独立、不审慎以及可能影响发行秩序的情形。

今年3月1日，蚂蚁财富平台对基金榜单进行了整体优化，主动取消“周销量TOP”“周定投TOP”等销量维度的榜单，取而代之是以短中长期业绩排名、近1-5年的定投排名，和当天估值排名，并在其金选好基中强调“长期投资”。

这指的是，只向战略投资者配售。他们可以优先认购新股，相当于能够100%中签。

中证协表示，在充分借鉴吸收科创板和创业板网下投资者管理经验的基础上，新规对主板、科创板和创业板等板块网下投资者的注册、分类评价和自律措施实行科学统一管理，当前已在行业内部进行意见征求。

存在下列异常情形之一的，网下投资者被列入异常名单：

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